איך לעקוב אחרי ההוצאות בלי לחבר את חשבון הבנק

לא צריך לחבר את הבנק לאפליקציה כדי לדעת לאן הכסף הולך. אפשר להכניס את העסקאות בעצמכם: צילום מסך או PDF של דף החשבון, תמונה של קבלה או שורת טקסט קצרה. אפליקציה טובה הופכת את כל אלה לעסקאות מסודרות, כך שאתם מקבלים את התמונה המלאה בלי למסור את פרטי ההתחברות לבנק.

למה אנשים לא רוצים לחבר את הבנק

חיבור הבנק בדרך כלל אומר לתת לאפליקציה גישה לחשבון שלכם. יש מי שזה בסדר מבחינתם. רבים לא: הם לא רוצים שצד שלישי יחזיק חיבור לכסף שלהם, או שהבנק שלהם פשוט לא נתמך. אם זה המצב אצלכם, עדיין אפשר לנהל תקציב כמו שצריך.

שלוש דרכים להכניס את ההוצאות

1. דף החשבון, כצילום מסך או כקובץ PDF

צלמו מסך של העסקאות באפליקציית הבנק, או הורידו את דף החשבון של הבנק ב-PDF, ושתפו אותו עם האפליקציה. כל שליחה מקבלת צילום מסך אחד או עד חמישה עמודים מקובץ PDF, כך שחודש ארוך דורש כמה שליחות, ואתם לא מקלידים אף עסקה.

2. קבלות, ברגע שמקבלים אותן

צלמו קבלה והאפליקציה קוראת את בית העסק, הסכום, התאריך, הפריטים, המע״מ וההנחות. ברוזמוני, קבלה שהודפסה בשפה אחרת חוזרת עם הפריטים בשפת האפליקציה שלכם, וסכום במטבע זר מומר למטבע שלכם, כשהסכום המקורי נשאר בעסקה.

3. שורת טקסט קצרה

לתשלום במזומן או לכל דבר בלי קבלה, פשוט הקלידו: “קפה 15 שקל”. זה מספיק כדי לרשום את זה.

שמרו על יתרות מדויקות

בלי חיבור לבנק, את החשבונות אתם מנהלים בעצמכם. הוסיפו כל חשבון בנק ידנית, מסוג יומיומי, חיסכון או השקעה, עם היתרה שהבנק מציג בתאריך שתבחרו. כל עסקה אחרי התאריך הזה מזיזה את היתרה. כשאתם מייבאים דף חשבון, קבעו חשבון אחד לכולו, או חשבון אחר לכל עסקה.

מה נשאר פרטי

ברוזמוני אין חיבורי בנק, אין פרטי התחברות למסור ואין גישה להעניק. אתם מחליטים מה האפליקציה רואה, לפי מה שאתם בוחרים לשתף.

• תמונות וצילומי מסך שאתם משתפים לא נשמרים בשרתים שלנו אחרי העיבוד (מדיניות הפרטיות).
• מקובץ PDF נשלחים רק העמודים שבחרתם, כתמונות שנוצרות בטלפון שלכם. קובץ ה-PDF עצמו לא מועלה.
• נעילת Face ID אופציונלית מסתירה את המידע הפיננסי שלכם מכל מי שמרים את הטלפון.

שגרה פשוטה שעובדת

• ביום יום: צלמו קבלות או הקלידו שורה כשאתם מוציאים כסף.
• פעם בשבוע או פעם בחודש: ייבאו את דף החשבון כדי לתפוס את כל השאר. רוזמוני בודק כל שורה מול מה שכבר רשמתם: התאמה ברורה לקבלה הופכת לעסקה אחת, והתאמה אפשרית נשארת לא מסומנת כדי שתבדקו אותה.

איך רוזמוני עושה את זה

רוזמוני הוא עוזר כספים מבוסס AI שעושה בשבילכם את החלק המייגע. רוזה, העוזרת, קוראת את דפי החשבון והקבלות שלכם ומשייכת כל עסקה להכנסה, הוצאות, חיסכון או השקעה. מוטב ששייכתם בעבר משויך שוב באותה דרך, והיא פועלת לפי מה שביקשתם ממנה לזכור. אפשר גם לשאול אותה על הכסף שלכם, למשל “כמה הוצאתי בסופר החודש?” או “אני יכול להרשות לעצמי את זה?”, והיא עונה מתוך העסקאות שלכם.